О рисках обращения к нелегальным кредиторам (черным кредиторам), а также о признаках нелегальной деятельности на финансовом рынке, высоких рисках взаимодействия с нелегальными участниками финансов...

Черные кредиторы — это мошенники, которые работают на рынке кредитования. Конечно, само понятие «черные кредиторы» условное. В народе так принято называть организации и частных лиц, использующих различные уловки для обмана заемщиков: размещение вводящей в заблуждение рекламы, психологическое воздействие с целью сокрытия реальных условий сделки и т. д.

Разоблачить нелегала не так уж сложно, достаточно внимательно изучить условия договора и информацию о выбранной для сотрудничества организации. Здесь важно понимать, что систематическая выдача займов с целью получения прибыли является предпринимательской деятельностью и подлежит регистрации. Таким образом, кредитор, у которого выдача займов поставлена на поток, не может являться обычным физическим лицом.

В первую очередь, чтобы не «попасть» на деньги, необходимо найти кредитора в реестре микрофинансовых организаций на сайте ЦБ РФ. Информацию нужно тщательно сверять, так как некоторые аферисты используют в рекламных предложениях названия легальных компаний, размещают ложную информацию о юридических адресах и полученных разрешениях.

Среди всех видов мошенничеств особое место занимает финансовое.

Финансовое мошенничество встречается в разнообразных сферах. Самыми популярными схемами выступают финансовые пирамиды, махинации с банкоматами и пластиковыми картами, обман при совершении расчётно-кассовых операций, мошенничество посредством сети интернет и сотовой связи.

При обнаружении факта мошенничества следует обращаться в полицию, прокуратуру или в суд. В качестве подтверждений можно приложить все имеющиеся документы об оплате, аудиозаписи, фото и видео, показания свидетелей.

Также можно ознакомиться с информационным материалом предоставленным Банком России.